银行案例分析:一起成功识别冒领信用卡的案例分析



一起成功识别冒领信用卡的案例分析    一、案情介绍        前不久,柜员在受理一笔信用卡领用及柜台信用卡启用时,发现前来领卡的人员与身份证上相貌不太相似。于是询问客户是否系本人?客户回答是本人。但柜员通过XXXX联网核查后发现领用人与公安系统中照片有不相似之处。再通过询问客户年龄、生日、电话等相关信息,客户回答不上,最后承认确系冒领信用卡。因而柜员没有将此卡领出,并将此卡单独保管,注明“非本人领取,请注意”字样。当天下午,该卡客户又上门领取信用卡。此次经过一一核对后,此次可以确认为系本人领取,为安全起见,柜员又以拉家常的方式问该客户为何上次本人不来领取,是不是太忙?结果客户回答确实很忙,而且无意中说出办卡时因为忙也没有亲自签名。结果柜员马上一再确认,证实该客户在申请表上没有亲自签名,于是将该卡做收卡处理,并认真向客户解释,非本人签名的信用卡系无效卡片,如客户需要,可以当场重新办理一张信用卡,客户在柜员的解释下,则重新办理了一张信用卡,柜员确认其亲自签名后,重新录入,从而防止了一次潜在的信用卡风险。 &nb……


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